Relevé bancaire - Formulaire de relevé

Le nom du relevé sert à l'identifier dans la liste. Il sera utilisé comme référence pour la pièce comptable générée, et affiché dans le champ relevé bancaire des écritures comptables à la validation du relevé bancaire ; 

Le type de relevé détermine le format du relevé : un relevé de type Relevé + rapprochement débutera par l'ajout des lignes de relevé et suivra le processus complet. Un relevé de type Rapprochement seul conviendra lorsque la banque est intégralement saisie depuis les autres modules (facturation, saisie manuelle,...), en proposant directement l'étape du rapprochement bancaire ; 

La société se pré-remplit automatiquement avec le nom de la société. 

La date de création du relevé, qui permet d'organiser facilement les recherches en vue liste. La date du jour est automatiquement renseignée ; 

La période n'a qu'un but informatif et permettra par exemple d'organiser la liste des relevés par période pour une meilleure visibilité s'il y a plusieurs banques ; 

Une option permet d'ajouter une colonne date d'effet dans les lignes de relevés. Elle apparaît après la date, et sert à renseigner la date de confirmation du règlement (à titre informatif). Pour certains modes de règlement, le montant est crédité sur le compte bancaire avant l'exécution du paiement effectif (traites, remises à l'escompte, factoring, ...) : ce champ permet de suivre la date d'exécution. 

Le journal de banque est le journal comptable dans lequel sont comptabilisés les mouvements bancaires du relevé. Les écritures seront générées et rapprochées sur ce journal. Il est obligatoirement de type Banque et chèques ou de type Liquidités. 
 Si l'option contrepartie exclusive n'est pas cochée dans le journal, un message d'avertissement en rouge s'affichera à côté du journal. Cette option est nécessaire pour garantir le bon fonctionnement du rapprochement bancaire. 

Le compte du journal rattaché au journal de banque (compte de débit/crédit par défaut) ; 

La devise du compte bancaire, est celle utilisée pour valoriser les opérations sur le relevé original. Elle est propagée depuis la devise du journal de banque sélectionné ; 

La date de début et la date de fin doivent être celles indiquées sur le relevé original. La date de début est calculée automatiquement à la sélection du journal de banque, à partir de la date de fin du dernier relevé créé sur ce même journal. La date de fin doit correspondre à celle du relevé bancaire original : il détermine les lignes à afficher dans le rapprochement bancaire : toutes les écritures postérieures à la date de fin seront exclues. 

Le solde initial indiqué au début du relevé original, est automatiquement repris du solde final du dernier relevé créé sur le même journal. Ce solde permet de calculer si le solde final du relevé est cohérent avec les lignes du relevé ; 

Le solde final indiqué à la fin du relevé original, doit être saisi manuellement. Il permettra d'alimenter le rapprochement bancaire. Pour valider le relevé, le solde final du relevé doit être égal à : 

Tolérance en jours : par défaut, la recherche s'effectue sur les écritures comptables de date identique à celle de la ligne de relevé. Mais certains types de paiements ont une date d'effet décalée, comme les remises de chèques, qui peuvent être saisies en facturation le jour de remise du chèque en banque, mais qui apparaîtront sur le relevé bancaire 3 ou 4 jours après. Augmenter la tolérance permet d'améliorer les résultats sur ce genre de recherches. 

Tolérance en valeur : par défaut, la recherche s'effectue uniquement sur les écritures de banque de montant strictement égal. Mais certaines opérations bancaires sont soumises à des frais et apparaissent en net sur le relevé : augmenter la tolérance permet de trouver ces lignes. Paramétrer une tolérance de 1,00 permet aussi parfois de retrouver des règlements avec des erreurs de centimes. 

Ces informations doivent être exactes car elles alimenteront les écritures comptables qui ont une valeur légale ; 

L’algorithme de recherche des écritures ne trouvera pas les écritures déjà saisies en comptabilité si les informations ne correspondent pas. On risque donc de générer deux fois les mêmes écritures. 

Une ligne bleue contient un débit ou un crédit, mais n'est pas liée à une écriture de paiement. Elle doit être complétée ; 

Une ligne rouge indique l'une des erreurs suivantes, à corriger : 

Une ligne noire indique que le débit/crédit est égal au total des paiements rattachés. 

La date d'effet, qui n'apparaît que si l'option date d'effet est cochée dans l'en-tête du relevé. Ce champ permet de renseigner la date d'exécution effective d'un paiement pour les modes de paiement où le montant est inscrit sur le compte avant sa date d’exécution (traites, factoring, ...), à des fins de suivi ; 

Le nom et la référence de l'opération : le nom (obligatoire) correspond généralement à la première ligne du libellé de l'opération sur le relevé, tandis que la référence correspond à la 2e et 3e ligne. Ces informations seront utilisées pour rechercher et compléter le partenaire, le compte comptable, et retrouver les écritures de paiements et d'achat/vente. 
 La référence n'est pas obligatoire mais permet d'améliorer les recherches sur certaines banques. L'algorithme de recherche traitera chaque terme séparé par une virgule indépendamment ; 

Le compte sur lequel sera générée l'écriture comptable, et le partenaire avec lequel l'opération est réalisée, le cas échéant. Un algorithme dédié détermine automatiquement le compte lorsque le partenaire est renseigné ; 

Le débit/crédit : montant de l'opération bancaire, à saisir dans le même sens que sur le relevé bancaire (autrement dit, en se plaçant du point de vue du compte comptable de banque). L'interface suit la logique des relevés bancaires pour faciliter l'intégration des fichiers informatiques fournis par les banques. 
 Le sens des écritures est inversé sur un relevé bancaire : s'il s'agit d'un encaissement, on saisira un crédit et s'il s'agit d'un décaissement, on saisira un débit. 

La devise dans laquelle est valorisée l'opération sur le relevé bancaire. La devise du relevé bancaire est propagée automatiquement ; elle détermine la devise des écritures comptables. Si l'écriture est dans une devise différente de la devise du compte, il faut bien saisir le montant en devise du compte bancaire, normalement mentionnée sur le relevé fourni par la banque. Le montant sera converti lors de la génération de l'écriture comptable, en fonction du taux effectif pour la devise ; 

les écritures comptables des paiements :  le ou les écriture(s) comptable(s) correspondant à la ligne du relevé bancaire. Il s'agit donc de l'écriture comptabilisée sur le journal banque, sur le compte qui est mouvementé dans le même sens. Si l'écriture n'existe pas en comptabilité, il sera possible de la générer. Chaque écriture est affichée sous la forme d'un bloc reprenant le numéro de pièce comptable et le libellé de l'écriture (entre parenthèses). 
 Exemple illustré ci-contre : le relevé indique un paiement fournisseur de 100 € (il s'agit donc d'un débit sur le relevé). L'écriture comptable correspondante a déjà été comptabilisée par le débit du 401000 Fournisseurs et le crédit du compte 512100. L'écriture comptable qui apparaîtra dans les écritures comptables des paiements est l'écriture de débit du compte 401000 pour 100 €. 

Le total des paiements : total des écritures comptables des paiements sur la ligne, indiqué en devise société et en devise du relevé. 
 Si le total en devise du relevé est différent du débit/crédit, la ligne apparaîtra en rouge. 

Les écritures comptables des factures : le ou les écriture(s) comptable(s) qui correspondent aux factures (ou autres) payées par l'opération bancaire. Chaque écriture est affichée sous la forme d'un bloc reprenant la référence de la pièce (ou le numéro de pièce comptable si la référence est vide) et le compte comptable mouvementé. 
 La recherche fonctionne à la fois sur le libellé et sur la référence de l'écriture. 
Cette information est optionnelle : elle permet de relier le mouvement bancaire avec la créance/dette, afin de lettrer après validation. De plus, pour les opérations bancaires qui ne sont pas facturées (frais bancaires, commissions, ...), aucune écriture ne peut être liée. 

Le total des factures : total des écritures comptables des factures sur la ligne, indiqué en devise société et en devise du relevé. 

Le lettrage : si la facture indiquée dans le champ écritures comptables des factures a été lettrée avec le paiement en comptabilité, le code de lettrage sera indiqué dans ce champ. 
 Les codes de lettrages partiels n'apparaissent pas dans cette colonne. 

L’écart du cadre Contrôle des lignes du relevé soit à zéro, c'est-à-dire que les lignes de relevés justifient bien la variation du solde bancaire (la différence entre le solde initial et le solde final) ; 

Le montant des paiements non rapprochés du cadre Contrôle des écritures de paiement soit à zéro, c'est-à-dire que toutes les lignes de relevé ont fait l'objet d'une écriture comptable de banque. 

Dont le compte comptable est différent du compte comptable du journal de banque, 

Qui n'ont pas été rattachées comme écriture comptable de paiement d'une ligne de relevé, 

Et qui n'ont pas été pointées manuellement (flag rapprochement manuel coché et date indicative de rapprochement postérieure à la date de fin du relevé). 

Générer fichier : génère un modèle d'import de banque au format Excel. 

Importer fichier : permet de sélectionner un fichier à importer, au format xls. Ce fichier doit avoir une structure semblable au modèle qu'on obtient avec l'action Générer fichier. 

Affecter les lignes vides : affiche un assistant pour indiquer un compte (obligatoire) et un partenaire (facultatif) qui sera propagé dans toutes les lignes qui n'ont ni compte, ni partenaire. Cette action peut s'avérer utile en fin de processus pour affecter toutes lignes de frais bancaires d'un coup, ou pour affecter toutes les lignes non traitées en compte d'attente. 

Annuler tous les lettrages : délettre toutes les écritures lettrées qui sont rattachées aux lignes de relevé. Cette action peut servir lors d'une annulation complète de relevé–de manière générale, on appliquera plus souvent cette action sur une ligne spécifique pour la corriger suite à une erreur. 

Tout cocher/Tout décocher : coche ou décoche l'ensemble des lignes du relevé bancaire pour les marquer comme traitées. 

Lignes de relevé bancaire : affiche les lignes de relevé dans une vue liste. Utile pour effectuer des analyses, des contrôles ou des extractions. 

Écritures non rapprochées : affiche les écritures de banque qui ne sont pas encore rattachées à une ligne de relevé (tous relevés de la banque confondus), dans une vue liste. 

Lettrer les factures soldées : sur chaque ligne de relevé contenant des écritures de paiement et de facture dont le montant total est identique, les écritures seront lettrées. Après exécution de l'action, le code lettrage est affiché sur la ligne. 

Lettrer les paiements partiels : sur chaque ligne de relevé contenant des écritures de paiement et de facture dont le montant total est différent (= paiement partiel), les écritures seront lettrées partiellement. 

Annuler tous les lettrages : délettre toutes les écritures qui sont rattachées aux lignes du relevé. 

Écritures non rapprochées : cf. statut brouillon. 

Imprimer : imprime l'état de rapprochement bancaire.